您应该购买指数基金,ETF还是个人股票?

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您应该购买指数基金还是ETF?它比股息投资更好吗?

这是我的看法…。

我31年前买了我的第一只共同基金,然后又转向指数基金,然后到ETF。我现在有100%的股利支付股票,并且在过去的20年中一直存在。我的股息股票回报率远远超过了我作为共同基金投资者的前十年。我不认为自己是活跃的投资者;我拥有大多数股票已有十多年了。去年我只进行了一笔交易。

我不是要打败市场。我的目标是每年建立不断增长的被动收入来源(通过股息)。自从我开始投资股票以来,过去20年中,我的股息收入每年都在连续增加。

股息增长投资者最近写道: “财务顾问喜欢指数基金,因为他们不必花费任何精力来挑选优质的投资,因此他们可以将时间集中在收集客户资产上。他们可以收集的资产越多,可以收取的费用就越多。另外,如果他们的客户亏钱,顾问们可以将这一切归咎于他们选择的表现不佳的指数。”

索引可能对某些人有用。没有时间,信心或渴望选择股息股票的人。但我认为,挑选股息股票要比从众多可用的指数基金中挑选股票容易。如果要编制索引,请注意以下四件事:

1.指数基金无意中购买了高估股票: 在任何一天,有些股票被低估,有些股票被高估。当您购买指数基金时,您的钱将用于购买被低估和被高估的股票。作为过去17年的股息投资者,我有 只买了被低估的股票.

当股票的当前股息收益率高于其平均(10年)股息收益率时,股票被低估:当前股息收益率>平均股息收益率=被低估的股票当前股息收益率<平均股息收益率=高估股票

2.指数基金无意中购买了糟糕的股票: 在任何给定时间,有些库存是优质库存,有些则不是。当您购买指数基金时,您的钱将用于购买指数中的所有股票,其中有些是优质股票,而有些则不是。作为过去17年的股息投资者,我只购买了优质股票,其定义为 我的12条简单投资规则.

3.您仍需支付费用: 指数基金的费用比托管共同基金的费用低得多,但是费用仍然是费用。使用在线计算器,我比较了拥有指数基金和拥有个人股票的成本:

指数基金A
投资金额:100,000美元
指数基金费:0.83%
指数基金:道明美国指数基金-e
25年后支付的总费用:28,095.90美元

指数基金B
投资金额:100,000美元
指数基金费:0.08%
指数基金:先锋价值指数(VVIAX)
25年后支付的总费用:$ 2,000.80

个别股票
投资金额:100,000美元
交易费用:每笔交易9.99美元持有的股票数量:20吨
25年后支付的全部杂费:$ 199.80

4.指数基金购买非股息股票: 没有股息,指数基金(和ETF)的收益非常低。收益率低,您将无法获得足够的股息收入,当您需要这笔钱时,将被迫出售您的股权,从而减少了积蓄。

在我看来,指数基金并不是最大的投资策略,但它对某些人有用。就像您乘坐庞巴迪Q300或CRJ700从多伦多飞往芝加哥的方式一样,它们都会带您到达那里,但是一个是更好的选择。

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2条评论

达尔文·维策尔 2020年8月19日上午9:33

您没有回答帖子标题的问题。先锋公司(例如)提供可以用作指数或ET的资金。为什么一个会比另一个更好?

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答案是,指数基金或ETF都不是最佳选择,我在此博客文章中介绍了4个理由。有关使用Vanguard的更多信息和特定示例,您可以在这里阅读我的其他博客文章: 您购买指数基金(或ETF)而不是自己投资会更好吗?

感谢您的评论,我明白了标题为何会令人困惑。我决定更改原始标题“您应该购买指数基金还是ETF?” “您应该购买指数基金,ETF还是个人股票?”

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