股市大跌。你应该继续投资吗?

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注意:这篇文章最初写于2020年3月,当时道琼斯工业指数较2020年2月12日创下的历史高点29,551低14%。

上周股市大跌。你应该继续投资吗?

市场下跌

上周(2020年2月24日至28日),道琼斯工业平均指数下跌3,583点或12%。这是自2008年金融危机以来最大的每周百分比跌幅。该指数目前比2月12日创下的历史高点29,551低14%。直到您扩大视野之前,这一切听起来都是黯淡的。今天的市场仍然比2019、2018、2017、2016年要高...

日期

道琼斯工业平均指数

今天(2月29日)

25,409点

2019(5月27日)

24,815

2018(三月19)

23,533

2017(4月10日)

20,453

2016(4月4日)

17,576

 

什么时候不卖

去年或前几年进行投资的任何人仍会看到积极的收获。此外,我上周损失了多少钱?我的投资组合就像其他所有人一样,价值下降,但是我损失了多少钱?没有。因为我没有卖任何股票。市场低迷恰恰是卖出您的投资的错误时间。只有当您亏本出售时,您才可以巩固亏损。我们的股票仍在向我们派发股息,在某些情况下,股息也会增加(由于我们今年已经收到了增加)。我们的创收机器(投资组合)仍在工作,为我们创造了被动收入。

 

市场下跌带来购买机会

正如我之前说的,如果您要投资市场下跌,那是一件好事。股价下跌会增加股息收益率。看看GWW的收益在短短29天内如何增长: 

日期

股票价格

股利

股息收益率

2020年2月

$301

$5.76

1.91%

2020年3月

$277

$5.76

2.08%


我们因市场崩溃而逾期未到

通常,股票市场平均每6-7年循环一次(上下波动,上下波动)。我们现在已经是连续第11年增长了。我们早该因市场崩溃而死。市场崩盘将提供购买股票的绝佳机会 质量 股票非常 价格。问题是没人知道坠机何时发生以及持续多长时间。我的理念是投资于特定 质量 的股票是 被低估 (价格较低),而不是购买投资数千只股票的ETF。在股市下跌时购买ETF可能很有意义,但是在目前ETF高水平的情况下,您正在投资数千只被高估的股票。 我将我的方法提炼成一篇文章,您可以在此处阅读。

没有人可以预测未来,这个当前的病毒问题会在3个月或3年后消失吗?

 

您的机会成本是多少?

3个月或3年不投资股票的机会成本是多少?因为我们在股票被低估(低价)时买入,所以您的安全边际增加了。如果您以高估购买,而市场崩溃,则您的股价将真正下跌。但是,如果您以低价购买,则股价将下跌,但如果以高价购买,则股价不会下降。

我以$ 13.40的价格购买了TRP(TransCanada),现在的股价为$ 69,但我不会出售。为什么?由于该股每年支付给我22.4%(作为股息增加的结果),所以我无法从债券,定期存款或任何银行帐户获得22.4%的回报。再加上现在22.4%都是被动收入,股票已经完全还清,我投资了2479美元,但仅从这只股票获得了6134美元的股息。

 

保持专注

当股票的价值被低估时,重点应放在投资优质股息股票上。看看过去的90年:

-1929年的华尔街崩溃

-1937-38年的衰退

-1962年的Flash崩溃

-1970年代的石油危机

-1980年代的两位数利率

-1987年10月黑色星期一

-90年代初衰退(持续8个月)

-2001年9/11

-美国在2001年入侵阿富汗

-美国于2003年入侵伊拉克

-2000年的互联网泡沫破灭

-2007年-2008年金融危机

-Flash crash 2010(Dow下跌1,000点)

-2011年(S&P 500 5月至10月下降21.6%)


即使发生了所有这些可怕的事件,请注意以下公司带来的越来越多的红利:


 

自1816年以来,其中一些公司一直在派发股息。

未来如何投资
保持镇定,不要屈服于任何下意识的反应,不要仓促买卖。我宁愿稍等片刻。没有人知道这种市场低迷将持续多久,也没有人知道市场何时会触底。等待事情平静下来,睁大眼睛 质量 的股票是 被低估 (价格较低)并在一段时间内进行少量投资。


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