个人股票投资与购买ETF

个股

您是否拥有指数基金或ETF(交易所交易基金)?是购买个人股票还是仅拥有指数基金更好?本月,我根据最近收到的读者的电子邮件回答这些问题。

读者的电子邮件
我最近收到以下电子邮件:
“我发现了一只ETF(指数基金),它只购买组成道琼斯工业指数的30只股票。我注意到那30只股票也出现在您的 只需投资报告。除了投资个人股票,我不应该只购买陶氏ETF吗?”

我的12条简单投资规则
在回答读者的问题之前,我想先列出我的 简单投资的12条规则。我设计了12条简单投资规则,以帮助您避免自己犯错,降低风险,节省时间并通过为自己建立一个安全的股票投资组合来帮助自己赚取更多收益, 越来越多的被动收入 每年为您服务。如果没有通过以下12条规则中的任何一项,请勿投资任何股票,ETF或指数基金:

  1. 您了解公司提供的产品或服务吗?
  2. 人们会在20年后仍在使用此产品或服务吗?
  3. 公司是否具有低成本的持久(持久)竞争优势?
  4. 公司衰退证明吗?
  5. 公司的收益是否持续增长?每股收益增长必须至少达到8%
  6. 公司的股息增长是否持续?股息增长必须至少为8%
  7. 公司的支付率低吗?付款比例必须小于或等于75%。
  8. 公司债务低吗?债务必须为70%或更少。
  9. 公司是否有良好的信用等级?公司必须至少有S&P信用等级为“ BBB +”。
  10. 公司是否积极回购股票?
  11. 股票被低估了吗?
    一种。市盈率必须为25或以下。
    b。当前的股息收益率是否高于平均股息收益率?
    C。市净率应为3以下。
  12. 保持情绪避免投资。
    提醒您避免选择过程中产生情感。纪律和耐心是成功投资的关键。

回答读者的问题
我不会购买道琼斯指数30 ETF或指数基金,这是我的5个理由:

在此示例中,我将使用以下ETF:
ProShares Ultra Dow30(//www.proshares.com/funds/ddm.html)

1.该ETF包含非优质股票,例如,波音和迪斯尼已经取消了股息。同样,ETF中的某些股票也不具有衰退证明(简单地投资规则4)。当您今天可以购买3M(MMM)并获得3.7%的股息时,为什么还要购买股息收益率为0%的股票?

2.使用此ETF,您仍需支付费用,费用(MER)为0.95%,如果您投资$ 20,000,以下是费用:

  • 10年后,您将支付$ 2,752.45的费用
  • 20年后,您将支付$ 8,694.77的费用
  • 30年后,您将支付$ 21,523.81的费用
    30年后,您支付的费用金额超过了20,000美元的初始投资

如果您直接购买全部30只股票,则总费用(交易佣金)为:$ 180

3.使用此ETF,您可能无意中购买了被高估的股票(简单地投资规则第11条)。您的收益取决于您为股票支付的价格,而当您购买被高估(价格较高)的商品时,则会减少未来的收益。

4.使用该ETF,当前收益率为0.97%,如果您单独购买这些道琼斯指数股票,则与股息收益相比:
    MMM = 3.7%
    MCD = 2.7%
    HD = 2.4%
    新泽西州= 2.7%
    PG = 2.7%

5.您可以控制单个股票。就曾经在道琼斯指数中的通用电气公司而言,大多数人在第二次削减股息后出售了该股票,但是当通用电气从道琼斯指数中撤出时,通用电气又在道琼斯指数中停留了12-24个月。下降很多。您可以控制单个股票,决定何时购买和何时出售。有了这只ETF,由于其股价持续下跌,您将在GE呆了近2年。

下达10张股票的股票订单的工作量与下一张ETF的订单所花费的精力并不多(有许多道琼斯ETF可供选择,您需要研究MER最低的一只)。大多数人认为使用ETF我可以购买它,然后忘记它,如果愿意,可以单独购买道琼斯指数公司。有了ETF,就没有基金经理,ETF软件仅在公司从道琼斯指数中撤出时才出售股票。但是,通过个人股票,您可以决定何时买卖。

指数基金(ETF)最适合...
指数基金和ETF最适合以下人士:

  • 当它们被低估时,他们没有时间或渴望选择优质的支付股息的股票(即使 SI报告 使得此操作非常容易,快捷)
  • 没有选择股票的知识( SI课程 使这很容易做到)
  • 没有耐心或信心自行投资(我在这里是为了帮助您建立信心)

如果您确实决定购买指数基金或ETF,请记住,费用会随着时间的流逝而增加,当您无意中购买失败的股票时,您的回报将受到影响。 简单投资的12条规则.

我在这里帮忙
我可以帮助您立即开始投资,如果您可以借鉴我在股市20年的经验,那么为什么要重新发明轮子。我亲眼目睹了市场的起伏,我知道开始投资您的血汗钱是什么感觉。我创建了 简单投资的12条规则 帮助您立即开始使用,因此您无需再等待。您越早开始投资,您就会越早获得财务自由。

您喜欢阅读本文吗?如果是这样,我鼓励您 注册 为我的时事通讯,并每月一次通过电子邮件发送这些文章……免费!

1条评论

  取消

发表评论